наезд финансового мониторинга

Обмен опытом в судебной практике

Модератор: Guzel

наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение masterGR » 28 окт 2005, 05:53

Проблема в следующем:
Данная организация требует проводить идентификацию всех посетителей казино и зала игровых автоматов (паспортные данные). Также требует подавать данные на клиентов, выигравших в розыгрыше.
Грозится карательными мерами от штрафа (20-500 МОТ) до отзыва лицензии.
Может у кого была практика общения с этой организацией и как выкручивались из данной ситуации.
masterGR
 
Сообщений: 13
Зарегистрирован: 17 сен 2005, 07:47


Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Guzel » 28 окт 2005, 21:43

Идентификация всех посетителей невозможна, да и не отрегулирован порядок идентификации.

Статья 7. 115-фз. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом
(в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требования к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей определяются в соответствии с порядком, устанавливаемым Правительством Российской Федерации,
Аватар пользователя
Guzel
Гуру
Гуру
 
Сообщений: 10875
Зарегистрирован: 18 ноя 2004, 01:42
Откуда: как и все: из детства

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Guzel » 28 окт 2005, 21:53

А поскольку Порядок Правительством не установлен, и учиытвая, что у не режимной оганизации нет прав требовать доки, удостоверяющие личность, (притом еще клиенты отправляют организацию в дальнюю дорогу при требовании предъявить доки, в чем абсолютно правы), то исполнить требования 115-фз нет возможностей и полномочий.
Аватар пользователя
Guzel
Гуру
Гуру
 
Сообщений: 10875
Зарегистрирован: 18 ноя 2004, 01:42
Откуда: как и все: из детства

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение masterGR » 30 окт 2005, 04:21

Финансовый мониторинг уже составил протокол о нарушениях, где нам вменяется нарушение пунктов 1 и 4 статьи 7 федерального закона " О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма".
Как быть ???
masterGR
 
Сообщений: 13
Зарегистрирован: 17 сен 2005, 07:47

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Piter's » 30 окт 2005, 11:07

На учете-то хоть стоял в этой славной организации?Если нет,то оштрафуют :-\
Если долго мучиться, что нибудь получится.
Piter's
Гуру
Гуру
 
Сообщений: 547
Зарегистрирован: 07 окт 2005, 14:22

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение masterGR » 30 окт 2005, 14:40

На учет мы встали 3 месяца назад (после получения письма от этой славной организации).
По прошествии 3-х месяцев они пришли с проверкой и нашли нарушения.
masterGR
 
Сообщений: 13
Зарегистрирован: 17 сен 2005, 07:47

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Piter's » 30 окт 2005, 14:56

А программу контроля согласовывали?В ней все четко прописано.что когда и почему ты должен делать.
Если долго мучиться, что нибудь получится.
Piter's
Гуру
Гуру
 
Сообщений: 547
Зарегистрирован: 07 окт 2005, 14:22

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Guzel » 31 окт 2005, 17:06

Во-первых, еще раз перечитайте мое сообщение выше.

п. 4 ст.7 - особенно прикольный. Уверен, что на "Юморине 2005" получил бы призовое место.

Вот пусть КФМ-щики на суде и разъяснят, в каком таком порядке еще не установленном Правительством РФ организация имеет возможность представить все данные о клиенте, вплоть до ИНН и миграционной карты.

Вас разводят! >:(
Аватар пользователя
Guzel
Гуру
Гуру
 
Сообщений: 10875
Зарегистрирован: 18 ноя 2004, 01:42
Откуда: как и все: из детства

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение masterGR » 01 ноя 2005, 05:51

Guzel респект. Спасибо за поддержку.
Получите карму.
masterGR
 
Сообщений: 13
Зарегистрирован: 17 сен 2005, 07:47

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Econ-Profi » 01 ноя 2005, 08:38

Есть плохая практика с банками насчет идентификации. Почитайте определение Кассационной коллегии ВС от 19.08.05 № КАС05-322. Вероятность того, что игорный бизнес заставят всех идентифицировать, достаточно велика (хотя аргумент Гюзели вполне можно попытаться использовать). В то же время есть положительная арбитражная практика на предмет того, что надо следовать положениям Правил внутреннего контроля. Так что надо серьезно их смотреть.
Насчет подачи данных на выигрывших - вряд ли Финмониторинг чего добъется, если выигрыш менее 600 000 руб.
Econ-Profi
Профи
Профи
 
Сообщений: 292
Зарегистрирован: 26 июл 2004, 09:18

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Guzel » 02 ноя 2005, 00:23

Если по банкам в указанном законе все более-менее ясно и давно уже поддержано Правительством и самим Центробанком (НПА), то с ИБ - полная темень.
К тому же, к большому моему сожалению, знаем как иногда складывается "положительная" судебная практика. Бывают достаточно далекие от сути процесса моменты, которые приводят к таким решениям.
Аватар пользователя
Guzel
Гуру
Гуру
 
Сообщений: 10875
Зарегистрирован: 18 ноя 2004, 01:42
Откуда: как и все: из детства

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Toyota » 02 ноя 2005, 09:22

Может кто скинет правила внутреннего контроля?
toyota_76@mail.ru
Аватар пользователя
Toyota
Профи
Профи
 
Сообщений: 419
Зарегистрирован: 27 авг 2005, 18:49
Откуда: Екат

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Guzel » 02 ноя 2005, 19:54

masterGR писал(а):Guzel респект. Спасибо за поддержку.
Получите карму.


Благодарю, а то кто-то только недавно закончил ее уничтожать.

Карма убавится или прибавится - не проблема, а вот у вас пусть заботы поубавятся, если чем-то смогли помочь!
Аватар пользователя
Guzel
Гуру
Гуру
 
Сообщений: 10875
Зарегистрирован: 18 ноя 2004, 01:42
Откуда: как и все: из детства

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Toyota » 10 ноя 2005, 12:34

Гузель, вам огромное спасибо!
с уважением Toyota!
Аватар пользователя
Toyota
Профи
Профи
 
Сообщений: 419
Зарегистрирован: 27 авг 2005, 18:49
Откуда: Екат

Re:наезд финансового мониторинга

Непрочитанное сообщение Guzel » 10 ноя 2005, 19:22

Toyota писал(а):Гузель, вам огромное спасибо!
с уважением Toyota!


:-[
Обращайтесь, если что еще, попробую помочь из того малого,что я знаю об ИБ. :)
Аватар пользователя
Guzel
Гуру
Гуру
 
Сообщений: 10875
Зарегистрирован: 18 ноя 2004, 01:42
Откуда: как и все: из детства

След.

Вернуться в Арбитражная и судебная практика

Кто сейчас на форуме

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 36